In prima battuta, mi occupo di analizzare i bisogni e i progetti di vita dei miei Assistiti attaverso più incontri “vis-à-vis” nei quali ascolto e traduco in azioni concrete i “desiderata” del mio interlocutore. Successivamente, mi occupo di monitorare costantemente, con ribilanciamenti periodici, i patrimoni dei miei Clienti.
Sono modelli di investimento con livelli di rischio e orizzonte temporale predefiniti e standard, che si utilizzano come “base di partenza” per costruire il portafoglio più adatto alle aspettative dell’Assistito. In prima battuta, si possono suddividere in 3 livelli, con volatilità e orizzonte temporale crescenti :
A) Portafoglio Prudente (da 0 a 20% azionario – orizzonte minimo 5 anni)
B) Portafoglio Equilibrato (da 20% a 50% azionario – orizzonte minimo 8 anni)
C) Portafoglio Dinamico (da 50% a 100% azionario – orizzonte minimo 12 anni)
PAC significa Piano Accumulo Capitale, cioè investo piccole rate in maniera dilazionata nel tempo. Acquistando un po’ alla volta nel tempo sia in fasi di rialzo dei mercati (prezzi alti) sia in fasi di ribasso (prezzi bassi), si fa la media dei prezzi di carico e di conseguenza si riduce il rischio. Si tratta di uno strumento flessibile, che permette di variare nel tempo l’importo sottoscritto, aumentarlo o diminuirlo a piacimento, la condizione indispensabile è la costanza nel tempo dei versamenti. Utile, quindi, per “obbligare” al risparmio anche chi non ha dimestichezza con l’argomento.
Visto l’orizzonte temporale lungo e la possibilità di acquistare a prezzi diversi, si consiglia il PAC su strumenti azionari che nel lungo periodo offrono potenziali guadagni ben superiori a strumenti più “tranquilli” .
I fondi pensione, nell'ordinamento giuridico italiano, sono gli strumenti tecnici (appartenenti al cosiddetto sistema pensionistico privato in Italia) individuati dal legislatore al fine di garantire ai lavoratori una pensione complementare, da affiancare a quella che spetterebbe ai sensi di legge erogata dagli enti previdenziali obbligatori, detta invece previdenza di primo pilastro.
Fondi e Sicav
Differenze fra Fondo di Investimento e SICAV: il primo è uno strumento finanziario di diritto italiano, il secondo di diritto estero (frequentemente irlandese o lussemburghese, per via della normativa fiscale agevolata).
A catalogo, 2448 fondi e sicav di 24 case di investimento internazionale.
Grazie alla partnership con Allianz, leader mondiale nel campo assicurativo, sono in grado di offrire un ventaglio di offerte modulabili e flessibili, in termini di volatilità, orizzonti temporali e case di investimento.
Sono soluzioni di investimento molto richieste al giorno d’oggi, per via di alcune caratteristiche che le rendono uniche nel campo finanziario, fra cui:
Esenzione da imposte di successione (utile per passaggi generazionali).
Designazione di beneficiario anche al di fuori dall’asse ereditario.
Compensazione minusvalenze e plusvalenze all’interno della polizza (a determinate condizioni).
Garanzia parziale/totale del capitale investito (a determinate condizioni).
